Россияне начали жаловаться, что банки стали блокировать карты за нетипичные переводы денег себе с карты одного банка на карту другого банка.

Если банк замечает подозрительную активность, то блокирует карту.

Блокировки банки стали осуществлять благодаря закону, вышедшему ещё в июле 2024 года. Банки имеют право приостанавливать переводы, содержащие признаки мошенничества или "отмывание денег", при этом перевод может быть не только третьим лицам, но и самому себе. Сейчас происходит автоматизация процесса.

Под подозрения попадают частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные переводы после долгого накопления, нестандартные оплаты.

По совету экспертов, следует указывать понятное назначение платежа при переводе третьим лицам. А при совершении крупного перевода - сообщить в банк заранее о намерениях.

При блокировки карты необходимо обратиться в офис и предоставить банку запрошенные документы, обычно необходимо подтвердить, что деньги "личные и легальные".

Подписывайтесь: